L’expansion d’une entreprise est un moment passionnant, mais cela peut également être très stressant financièrement. Il existe pourtant de nombreuses options disponibles pour aider les entrepreneurs à financer leur croissance. Que vous cherchiez à embaucher de nouveaux employés, à acquérir des équipements ou à investir dans des programmes de marketing, il y a des aides qui peuvent vous permettre d’atteindre vos objectifs. Quelles sont les différentes options disponibles pour financer l’expansion de votre entreprise ?

Les aides et subventions gouvernementales pour le développement d’une entreprise

Le gouvernement propose de nombreuses aides et subventions pour aider les entrepreneurs à développer leur entreprise. Comme vous pouvez le constater sur Substanciel, ces aides et subventions gouvernementales sont relayées à l’échelle régionale, départementale et locale par divers organismes. Des entreprises se spécialisent aussi dans l’accompagnement des entreprises pour leur obtention. Elles aident dans le ciblage des meilleurs organismes, le montage des dossiers et le suivi. Voici quelques aides auxquelles vous pouvez prétendre.

Le crédit d’impôt recherche

Le crédit d’impôt recherche (CIR) est un dispositif mis en place par l’État français pour encourager les entreprises à investir dans la recherche et le développement. Le CIR permet aux organisations de récupérer une partie des dépenses engagées dans la recherche et le développement sous forme de crédit d’impôt.

Le CIR est ouvert à toutes les entreprises, quel que soit leur secteur d’activité, leur taille ou leur forme juridique. Les dépenses éligibles au CIR comprennent les coûts liés à la recherche fondamentale, aux brevets et aux licences, etc.

Le taux du CIR varie en fonction du montant des dépenses éligibles. En général, il est de 30 % pour les dépenses jusqu’à 100 millions d’euros et de 5 % au-delà. Le crédit d’impôt peut être imputé sur l’impôt sur les sociétés (IS) ou remboursé si l’entreprise est en déficit.

Pour bénéficier de cette aide, vous devez remplir le formulaire de demande de CIR, puis ajouter les justificatifs des dépenses éligibles. Envoyez ensuite le dossier à l’administration fiscale pour qu’il soit examiné.

Les aides à l’embauche

Dispositifs proposés par l’État, les aides à l’embauche ont été mises en place pour encourager les employeurs à recruter des personnes en situation de difficulté ou de chômage. Il en existe plusieurs types, tels que :

  • le contrat initiative emploi (CIE),
  • le contrat d’accompagnement dans l’emploi (CAE),
  • le contrat unique d’insertion,
  • les aides liées aux contrats en alternance.

Les CIE et CAE sont destinés aux personnes éloignées de l’emploi. Ils permettent à l’employeur de bénéficier d’une aide financière pour l’embauche de ces personnes. Ces contrats peuvent être à durée déterminée ou indéterminée.

Les aides liées aux contrats en alternance visent à favoriser l’embauche de jeunes en contrat d’apprentissage ou de professionnalisation. L’employeur peut ainsi bénéficier d’une exonération de charges sociales et de la prise en charge de certaines formations.

Ces aides peuvent représenter une solution intéressante pour les employeurs souhaitant recruter tout en bénéficiant d’une aide financière. Il convient toutefois de bien vous renseigner sur les conditions d’attribution de ces aides, qui peuvent varier selon les contrats et les profils des personnes recrutées.

L’aide à la création ou à la reprise d’une entreprise

L’aide à la création ou à la reprise d’une entreprise (ACRE) est un dispositif mis en place en France pour soutenir les entrepreneurs dans la création ou la reprise d’une société. Si vous souhaitez reprendre une entreprise, vous pouvez prétendre à cette aide.

L’ACRE offre une exonération de charges sociales pendant une période déterminée. Elle permet ainsi de réduire les coûts liés à la création ou à la reprise d’une entreprise. L’ACRE est accessible à tous les repreneurs d’entreprise, qu’ils soient demandeurs d’emploi ou non. Les bénéficiaires peuvent être des autoentrepreneurs, des dirigeants de société, des commerçants, des artisans ou des professions libérales.

La durée de l’exonération de charges sociales dépend de la situation du bénéficiaire. Elle peut varier de 12 mois à 36 mois selon le statut de l’entreprise. L’ACRE est cumulable avec d’autres aides à la reprise d’entreprise, telles que le prêt à taux zéro ou le chèque numérique.

Pour bénéficier de l’ACRE, les entrepreneurs doivent effectuer une demande auprès de leur centre de formalités des entreprises (CFE) au moment de la création ou de la reprise de leur société.

Prêts, lignes de crédit et financement par actions pour les petites entreprises

Il existe plusieurs options de financement pour les petites entreprises, notamment les prêts, les lignes de crédit et le financement par actions.

Les prêts

Les prêts sont souvent la première option de financement pour les petites entreprises. Ils peuvent être à court ou à long terme. Les prêts à court terme sont en général remboursables en moins d’un an, tandis que ceux à long terme peuvent être remboursés sur plusieurs années. Ils sont proposés par les coopératives de crédit et les banques, et peuvent être garantis ou non.

Les prêts garantis sont en principe plus faciles à obtenir. Ils sont soutenus par une garantie tels qu’un bien immobilier ou un équipement. Les prêts non garantis, en revanche, sont plus risqués pour le prêteur et peuvent donc être plus difficiles à obtenir. Les prêts peuvent être à taux fixe ou à taux variable et avoir des termes différents en fonction des besoins de l’entreprise.

Les Lignes de crédit

Autre option de financement pour les petites entreprises, les lignes de crédit permettent à l’emprunteur de retirer des fonds jusqu’à un montant maximum prédéterminé. Les fonds peuvent être retirés en une seule fois ou plusieurs fois, selon les besoins de l’entreprise.

Les lignes de crédit peuvent aussi être à court terme ou à long terme avec des taux d’intérêt fixes ou variables.

Le financement par actions

Le financement par actions implique la vente d’une partie de la propriété de l’entreprise à des investisseurs en échange d’argent. Ces derniers peuvent recevoir des dividendes ou une part des bénéfices de l’entreprise.

Le financement par actions est souvent utilisé pour les entreprises qui ont un potentiel de croissance élevé, sans être encore rentables. Il est en général proposé par des investisseurs privés ou des sociétés de capital-risque.

Le crowdfunding comme option alternative

Lorsque vous cherchez à développer votre entreprise, il peut être difficile de trouver les fonds nécessaires pour financer votre projet. Les aides financières publiques et privées sont une option, mais elles sont le plus souvent difficiles à obtenir.

Le crowdfunding, ou financement participatif, peut être une alternative intéressante. Il s’agit d’un moyen de financement où une entreprise ou un individu peut lever des fonds en sollicitant des contributions auprès d’un grand nombre de personnes, en général via des plateformes en ligne dédiées.

Les contributions peuvent prendre différentes formes :

  • dons,
  • prêts,
  • investissements en capital.

Les plateformes de crowdfunding sont le plus souvent très accessibles et offrent une visibilité importante aux projets financés. Ce peut être une bonne solution de financement pour développer votre entreprise. Passez toutefois par des professionnels pour monter un dossier de demande d’aides pour obtenir les finances nécessaires à l’expansion de votre société.