Réaliser un investissement est un moyen efficace pour fructifier son capital, se constituer un patrimoine ou réaliser un projet. Pour atteindre leurs objectifs, de nombreuses personnes investissent dans les devises étrangères. Grâce au marché des changes (Forex), il est en effet possible d’investir dans les devises étrangères et de générer des revenus passifs intéressants. Nous vous présentons ici les avantages et les risques liés à ce type d’investissement.
Sommaire :
Pourquoi investir dans les devises étrangères ?
L’euro est la monnaie utilisée dans les 20 pays membres de l’Union économique et monétaire européenne. Toute monnaie utilisée dans un pays qui n’est pas membre de la zone euro est considérée comme une devise étrangère en France.
L’investissement dans les devises étrangères consiste à spéculer sur la valeur d’une monnaie par rapport à l’euro ou une autre devise. En fonction des circonstances, la valeur d’une devise peut en effet diminuer ou augmenter par rapport à une autre monnaie. Pour profiter de cette variation des taux de change, vous pouvez acheter ou liquider des devises étrangères dans le but de réaliser des bénéfices. Concrètement, un investissement sur une devise étrangère consiste à miser sur la hausse ou la baisse à long terme de la monnaie par rapport à l’euro ou à une autre devise.
L’investissement dans les devises étrangères a de nombreux avantages. Le rendement de ce type d’investissement dépend principalement de l’évolution des cours des devises dans lesquelles vous avez investi. Il est donc variable. Si l’investissement est bien réalisé, vous pouvez toutefois obtenir un rendement très intéressant à long terme. Investir dans les devises étrangères est un moyen judicieux pour diversifier vos investissements.
Par ailleurs, en cas de crise économique dans la zone euro, investir dans une devise étrangère peut vous aider à protéger votre capital. Si une crise économique survient, la valeur de l’euro peut considérablement chuter. Cette baisse affectera directement votre patrimoine financier en euros. Pour éviter les conséquences d’une éventuelle dévaluation, vous pouvez investir dans des devises étrangères qui vous serviront de monnaies refuges.
Comment investir dans les devises étrangères ?
Pour investir dans les devises étrangères, de nombreuses options s’offrent à vous. Vous pouvez par exemple ouvrir un compte à terme en devises étrangères dans une banque et y investir de l’argent. Le rendement de ce placement dépendra de la durée de l’investissement et de l’évolution des cours des devises dans lesquelles vous avez investi. Il est possible de retirer le montant engagé dans un compte à terme. Néanmoins, en cas de retrait anticipé avant l’échéance du contrat, vous devrez payer des frais de sortie dont le montant varie en fonction des conditions de l’investissement.
Une autre manière d’investir dans les devises étrangères est d’acheter des obligations d’entreprises. Vous pouvez acheter dans la plupart des banques locales des obligations d’entreprise émises dans des devises étrangères. Le rendement de ce type d’investissement dépend de l’évolution des cours de la devise et des intérêts rapportés par l’obligation d’entreprise que vous avez achetée. Si vous souhaitez vendre une obligation avant son échéance, la valeur du titre financier lors de la vente aura un impact considérable sur le rendement de votre investissement.
Vous pouvez également acheter une action en devises étrangères pour générer des revenus à long terme. Pour réaliser ce type d’investissement, il vous suffit de cibler une entreprise à fort potentiel et d’acheter une part de ses actions en devises étrangères sur le marché primaire ou sur le marché secondaire. Le rendement de ce type d’investissement dépendra de la valeur de l’action et de l’évolution du cours de la devise.
Si vous avez du mal à trouver une action intéressante, vous pouvez investir dans un fonds de placement en devises. En France, il existe de nombreux fonds d’investissement qui proposent des plans de placement variés dans les devises étrangères avec de nombreux avantages. Avec ces nombreuses offres, vous trouverez certainement l’option d’investissement en devises étrangères qui correspond à vos attentes.
Enfin, vous pouvez opter pour le trading Forex qui vous permet de spéculer sur les CFD (contracts for difference). Ces derniers sont des produits dérivés du marché du Forex qui vous permettent d’acheter ou de vendre des devises étrangères sans les posséder physiquement. Contrairement aux autres types d’investissement, le trading Forex est une approche à court terme. Tout comme les CFD, les turbos et les speeders sont des produits d’investissement à haut risque. Avant de vous lancer dans ces types d’investissement, nous vous conseillons de mieux vous informer pour préserver votre capital.
Les meilleures devises étrangères dans lesquelles investir
Pour maximiser la rentabilité de votre investissement, il est important de bien choisir les devises dans lesquelles investir. Les différentes devises étrangères n’ont en effet pas les mêmes valeurs sur le marché des changes. La valeur de certaines devises peut fortement varier sur une courte période tandis que d’autres sont plus stables.
Plus les cours d’une monnaie fluctuent, plus le risque de l’investissement est élevé. Pour réduire les risques pour votre investissement, vous devez choisir des devises qui sont relativement stables. Avant de spéculer sur une devise étrangère, vous devez également tenir compte de son potentiel de croissance ou de baisse sur le long terme. Le PIB, l’état de l’économie de marché, le taux de chômage du pays ou de la zone économique sont quelques indicateurs de croissance ou de baisse de la valeur d’une monnaie.
Parmi les nombreuses devises étrangères, le dollar américain est l’une des plus favorables pour un investissement. La majorité des transactions du marché des changes sont effectuées en dollars US. Cela confère à cette monnaie une certaine stabilité et un potentiel de croissance intéressant.
En dehors du dollar américain et de l’euro, le franc suisse (CHF) est l’une des devises les plus sûres du monde. Avec les bases économiques et la politique monétaire mises en place par le gouvernement suisse, le franc suisse constitue une opportunité d’investissement intéressante. Le yen japonais (JPY) est également une devise très prisée sur le marché des changes. Cette monnaie qui n’est pas liée à l’euro ou au dollar US peut vous servir de monnaie refuge en temps de crise économique. Une autre monnaie refuge populaire dans laquelle vous pouvez investir est la livre sterling (GBP).
Si vous souhaitez investir dans des devises stables avec un potentiel de croissance intéressant, vous pouvez vous intéresser aux monnaies comme la couronne norvégienne (NOK), la couronne suédoise (SEK) ou encore le dollar australien (AUD).
Attention ! Les devises mentionnées dans cet article ne constituent pas des conseils d’investissement. Il s’agit de notre point de vue sur l’état actuel du marché du Forex.
Les risques liés à l’investissement dans les devises étrangères
L’investissement dans les devises étrangères n’a pas que des avantages. Le marché des devises est très volatil. De la même manière que vous pouvez générer un rendement important, vous pouvez également perdre tout ou partie de votre capital. Les événements majeurs comme les décisions des banques centrales, les politiques monétaires des gouvernements et les crises géopolitiques peuvent directement affecter votre investissement.
Ces différents facteurs que vous ne pouvez pas contrôler font du marché des devises un marché très imprévisible. Même les plus grands investisseurs ou les meilleurs analystes financiers du monde peuvent se tromper sur la tendance du marché du Forex.
Pour assurer la rentabilité de votre investissement, en plus de bien choisir la devise dans laquelle investir, vous devez toujours rester attentif aux événements capables d’influencer l’évolution des cours de la monnaie. Pour cela, suivez les grandes annonces économiques et l’actualité sur le pays d’origine de la devise. Les différentes données économiques peuvent vous aider à prendre les bonnes décisions pour votre investissement.
Pour minimiser les risques, investissez dans un panier de 5 à 7 devises. Avec cette méthode, même si le taux de change de l’une des devises diminue ou augmente, votre capital ne sera pas fortement impacté.
